Audit global

 

détection du besoin


-  Besoin de protection du conjoint, des enfants ou de l'entreprise.
-  Absence de suivi des actifs financiers.
-  Patrimoine immobilier affichant un rendement net proche de 0 %.
-  Revenus importants (fonciers, dividendes, etc...) entrainant une forte imposition / ISF
-  Préparation à la cession de l'entreprise
 

contenu


-  Origine de propriété des biens, analyse de la situation matrimoniale des époux, 
-  Analyse de la situation successorale, audit des libéralités reçues et consenties
-  Audit fiscal, audit des structures / dispositifs mis en place pour la gestion du patrimoine, analyse des actifs financiers, immobiliers et des contrats d'assurance
-  Analyse de la situation budgétaire 
 


Préconisation


-  Aménagement du régime matrimonial : Clauses de préciput (et société d'acquêts) / Rédaction de testament / Rédaction des clauses bénéficiaires des contrats d'assurance vie
-  Mise en place de cogérance / gérance substitutive et successive / Elaboration de mandats à effet posthume et de protection future
-  Refinancement par le biais d'une SCI, ou option à l'IS / régime du LMNP
-  Stratégies de LBO / OBO
-  Préconisation de solutions défiscalisantes IR/ISF / aménagement de solution pour plafonnement ISF
-  Solutions d'épargne salariale et de retraite
-  Ajustement des contrats de prévoyance
-  Opportunité de mise en place de Pacte Dutreil / donation avant cession
-  Optimisation de la performance des placement financiers / immobiliers